O planejamento patrimonial é um conjunto de ações que determinam como o negócio será sucedido, estabelecendo limites e regras que os herdeiros devem cumprir. 

O futuro de um empreendimento precisa ser pensado ainda em vida, portanto, o gestor deve elaborar um documento no qual protege a sua empresa para que a mesma possa dar continuidade. 

Confira neste artigo quais os benefícios de efetuar este planejamento. 

Veja como realizar o planejamento patrimonial 

O planejamento patrimonial é um conjunto de estratégias com o objetivo de definir em vida como será a sucessão de sua empresa, bem como a partilha de seu bem. 

Através de trâmites legais é feito um documento que preserva o patrimônio de forma que proteja a empresa desde sua abertura até a transferência aos sucessores. 

Ou seja, são medidas preventivas feitas pelo titular para preservar a estrutura e administração do seu patrimônio.

1 – Holding

A formação de uma holding familiar tem o objetivo de administrar os bens da família e evitar a alta taxação do ITCMD, no caso do membro da família falecer. Além disso, ele faz a função de blindar o patrimonio da família, seja da Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.

Para essa modalidade funcionar bem é preciso contar com um contador especialista, para fazer a inclusão correta dos participantes da família e listar todos os bens envolvidos.

2 – Doações

Para essa forma é preciso ocorrer a doação dos bens em vida e é fundamental contar com um contador especialista para evitar problemas, mas nesse caso o gasto com o ITCMD é alto e varia conforme o estado da transação.

Por que é necessário fazer?

Fazer um planejamento patrimonial pode ajudar o gestor a evitar uma série de problemas como gastos com inventário, conflito entre os sucessores e alta carga tributária.

A necessidade de fazer um planejamento do patrimônio é justamente proteger o seu empreendimento, ou seja, os bens jurídicos e também os pessoais. 

Isso porque fazendo um planejamento, o diretor da empresa define exatamente como os herdeiros vão administrar os seus negócios, criando estratégias e limites que deverão ser respeitados. 

Quais são os benefícios?

O ato de se planejar traz benefícios em qualquer cenário, no entanto, o planejamento patrimonial possui vários benefícios a longo prazo que não devem ser desprezados, confira:

1- Redução da carga tributária 

Fazendo o planejamento de seus bens jurídicos é possível reduzir a alta carga tributária imposta pelo governo.

Um exemplo que pode ser aplicado é de que, se a empresa estiver com dívidas, é possível negociar em tempo evitando ter prejuízos com altos valores de impostos. 

2- Ausência de Inventário

Um dos principais motivos que levam empresários a fazer o planejamento de seu patrimônio é justamente não ter que se preocupar com o inventário.

Como sabemos, este é um processo extremamente burocrático e demorado. Contudo, com o planejamento é possível se antecipar para que esse procedimento não impacte nas finanças. 

Outro fator importante é que, com a ausência do inventário, os bem empresariais não perdem o seu valor, tampouco depreciam seus ativos imobilizados. 

Em outras palavras, o planejamento patrimonial é uma forma ágil de acelerar o inventário sem ter que lidar com todo o transtorno e demora. 

Conclusão

Se planejar nunca é demais, sobretudo quando se trata dos bens de uma empresa. Na ausência do proprietário, cabe aos sucessores manter o negócio em atividade.

Com isso, fazer o planejamento é importante não só para determinar como a empresa será gerida como também evitar uma série de transtornos e prejuízos financeiros. 

Em suma, ter um contador é fundamental para fazer o processo antecipadamente e de maneira correta, podendo em tempo sanar dívidas e elaborar como os próximos passos serão dados. 

O Grupo União pode ajudar sua empresa a elaborar um planejamento anual e assim evitar problemas posteriores.